你很幸运买了较好的股票基金,我查了它中长期收益,很好!在六百多只基金排名19--33名,就是一周和一个月排名稍微靠后了,相当不错。
封闭式基金有收盘价、涨跌幅,还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票,可上市交易,所以存在市价,大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况,可以先在网上下载一个证券行情软件,安装后打开,直接输入基金代码,就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽,直接输入代码184705,就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日),当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日,其单位净值为2.3189元,累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值,之所以有两个净值指标,是因为基金的分红派息,单位净值没有考虑分红因素,而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。
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怎么看基金w3月最后一周,传统的“基金年报周”。根据规定,基金管理人应当在每年结束之日起九十日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。几乎所有的基金年报都会在3月最后一周集中披露。然而,今年情况却有些不同。
数据显示,截至3月24日,本月以来泓德基金、诺德基金、申万菱信、农银汇理、银华基金、汇丰晋信等多家基金公司发布推迟披露旗下基金2019年年度报告的公告,共涉及1109只基金。相关公告显示,受疫情影响,原定披露的公司旗下公募基金2019年年度报告推迟披露,相关事宜已向监管机构报备。
从推迟披露时间看,多家基金公司将旗下基金2019年年度报告的披露时间推迟至2020年4月30日前。(中证网)
和上市公司年报备受市场关注不同,基金年报好像少人问津。其实,基金年报很重要,买基金的小伙伴不要忽视。基金年报是我们全方位检视一只基金最真实、最便捷也是最容易获得的工具。
基金年报在哪看?
大家可以在天天基金网上直接输入基金代码查询基金年报,在首页的搜索栏中输入基金代码后,找到基金档案中的基金公告,然后就可以看到基金年报了。
图片来源:天天基金网
图片来源:天天基金网
除了天天基金网,在基金公司官网、证监会指定信息披露媒体、或是通过“中国证监会官网”-“基金信息披露”都可以查看基金年报。
基金年报怎么看?
随便打开一份基金年报,洋洋洒洒几万字,六七十页的篇幅,从何看起呢?难道要逐字逐句的看么?
其实,这冗长的年报中,有些是套话,基本不用看;有些太专业,看不懂(但也没关系)有些信息很重要,一定要看。
到底是哪些内容一定要看呢?
根据相关规定,基金年报的形式是有统一模板的,主要包括以下12块内容:
其中,红字部分是小伙伴可以重点关注的。
那么这五块内容里,分别有什么重要信息呢?一起来看看:
1、主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
在这一部分,有这些重点信息:
主要财务指标——这只基金赚钱了吗?
在这里以今日(3月25日)发布年报的万家180指数为例,它的2019年年报的主要财务指标如下:
图片来源:万家180指数2019年年度报告
有4个数据值得关注:
本期利润,简单点说,就是这只基金在这一年赚/亏了多少钱。
本期基金份额净值增长率,也就是我们常说的基金收益率。这个净值增长率是复权净值增长率,将分红加回单位净值,并作为再投资进行复利计算,体现了基金最真实的收益率。
期末可供分配基金份额利润,基金每份份额分红的上限。
期末基金资产净值,这只基金资产规模有多大。
基金净值表现——这只基金的表现如何?
在这部分,可以看到这只基金过去3个月、6个月、1年、3年、5年以及成立至今的收益率情况。
份额净值增长率标准差反映了基金净值的波动情况,标准差越低,代表基金的表现越稳定,波动越小,反之亦然。
业绩比较基准收益率标准差则是基金收益率和它的业绩比较基准的对比,这个值越大,表明基金表现大幅超越市场,从一个方面说明了基金业绩*。
图片来源:万家180指数2019年年度报告
过去三年基金的利润分配情况——这只基金爱不爱分红?
这个大家一看就明白了,就不赘述了。万家180指数这只基金在过去三年未实施利润分配,在这里就不详细介绍了。
; 诺德货币是一只货币基金,在支付宝可以找到。这只基金的预期收益比较低,年化预期收益只有相比同类差很多。那么,诺德货币安全吗?下面就来简单分析一下。
诺德货币安全吗?
一、从风险等级来看
根据支付宝页面显示,诺德货币的风险等级为“低风险”。作为基金类产品,货币基金也是不保本的,但是它属于低风险类基金,不容易发生亏损,投资人不必担心。
二、从历史经验来看
诺德货币属于货币基金,货币基金历史上没有亏损过本金,最坏的情况也仅仅是预期收益降低,类似于宝宝类理财的情况,这两类产品的本金安全还是靠谱的,这一点投资者尽可放心。
三、从基金规模来看
截至2018年底,诺德货币基金的管理规模为亿元。这只货币基金的规模比较“迷你”,不过高于5000万,好歹没有清盘风险。
四、从投资方向来看
诺德货币主要投资短期债券、短期银行存款存单等等。它投资的利率债信用等级很高,基本上不会违约,因为这些债券的发行主体往往是银行和政府,至于银行存款的安全性,那更不用说了,所以这只货币基金的安全性很高。
五、从历史业绩来看
诺德货币在2016年成立,近两年它的业绩波动不大,年化预期收益在之间波动,同类排名保持在中下游。从近一年表现来看,货币基金总计有600多只,它的排名是400多名,预期收益相对一般。
好了,关于诺德货币就分析到这里,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。