分享银行理财纠纷案例,来看 「银行理财经理案例分享范文」

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分享银行理财纠纷案例,来看!

案例1：交行理财产品本金亏损两成 2013年，交通银行在2011年发售的*私人理财产品到期引发纠纷，产品不仅没有兑现预期收益，还出现两成左右的本金亏损。部分该理财产品持有人先后前往上海银监局、交通银行总行交银大厦对该产品进行投诉。

银行理财经理个人客户开发案例怎么写

不打没有准备的仗：针对性的约访客户，在见客户之前做功课，准备推荐什么产品给客户，他可能会有什么反对意见，使用怎样营销话术，使用哪些辅销工具。在销售过程中我发现，销售保险类产品时，*是两个人一起跟客户说，带动氛围，这样容易掌握场面的主动权，成交几率会高些。

小哥啊！我想存钱（从口袋里颤抖的拿出一个盒子）2：哦，奶奶请和我来，这边填张存款单。（装作在填，再引导到另一边）好了，奶奶，这是您的卡）1：咳咳，谢谢，谢谢，我再问你个事情，小财 2：啊？小财？1：（指着胸牌）你不是叫旺财经理么？好好个人取这么个名字。

她认真学习服务营销，熟悉银行开办的业务品种，积极地向客户提供个人理财服务，宣传服务产品。积极地向客户介绍电子实时汇款、集中申购新股、通知存款、定期一本通、教育储蓄等新的银行新产品，根据客户的不同需求提供不同的理财服务，提高客户的满意度。

办完一切之后，柜员把客户匡先生转介给理 财经 理，方便日后对客户进一步的跟进维护。 案例亮点： 金融柜员多开口，通过熟练的营销话术吸引客户，挽留客户，及时跟进客户信息，对有价值的客户多次营销。在与客户沟通的时候，要了解客户需求，热情耐心地服务。客户体验到我行优质服务，最终成为我行的忠实客户。

银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。

如何进行个人理财案例分析

个人理财做预算时可划分为三部分：必要的开支、无关紧要的开支、不必要的开支，对自己的每一笔开支做到心中有数，以后就能分出部分收入作储蓄或投资。

理财建议 1。周女士可以将家庭每月各项支出列出一个详细清单，逐项仔细分析。在不影响生活的前提下减少浪费，尽量压缩购物消费、娱乐消费等项目的支出，保证每月节余1500元左右，全年节余18000元。2。

建议把7万的房贷提前还清，因为你有7万的活期存款，你的存款利息低于房贷利率，这7万就等于没用而且还在缩水，除非你可以找到一个投资理财高于房贷，就用这7万赚更多的钱，不然就是亏损。你的2万元国债投资，可持有或换其它灵活性的理财产品。

【案例分析】周先生夫妇年收入约45万元，无房贷压力，建议将月结余控制在月收入的55%以下，即每月结余约19250元，年结余21万元。家庭生活质量良好，但在资产配置方面存在不足。家庭必要的配置包括应急金和年缴保费，剩余资金应进行合理资产配置。

【理财案例】案例分析：资金有限家庭如何理财 【案例】在广州工作生活的张先生和太太，俩人都30多岁，都是市里一所中学里任教。张先生还是学校的一名副职领导。张先生收入是税后7500元每月，太太收入是税后5500元。此外还有一些年终奖、津贴、福利等，两人大概加起来有2万。

-30岁，怎样制定你的家庭理财规划？家庭理财规划案例分析 播播的兄弟小王刚结婚，他准备婚礼、婚房装修，再加上平时请兄弟吃饭，这些事都耗费了好多资金。目前，小王和他妻子每个月结余的钱实在太少了，他是做UI设计的，月薪8000元，妻子刚毕业在一家外企做HR，工资月薪是6000元。

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