上银发债，上银发债何时上市
上银发债，上银发债何时上市
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证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2021-048
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 转股情况：截至2021年9月30日，累计已有人民币942,000元上银转债转为公司A股普通股，累计转股股数为88,558股，占上银转债转股前公司已发行A股普通股股份总额的0.00062%。
● 未转股可转债情况：截至2021年9月30日，尚未转股的上银转债金额为人民币19,999,058,000元，占上银转债发行总量的比例为99.9953%。
一、上银转债发行上市概况
经中国证券监督管理委员会《关于核准上海银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可〔2020〕3172号）核准，公司于2021年1月25日公开发行了20,000万张可转换公司债券（以下简称“可转债”），每张面值人民币100元，按面值发行，发行总额人民币200亿元，期限6年。
经上海证券交易所自律监管决定书〔2021〕52号文同意，公司200亿元可转债于2021年2月10日起在上海证券交易所挂牌交易，债券简称“上银转债”，债券代码“113042”。
根据有关规定和《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的约定，公司该次发行的“上银转债”自2021年7月29日起可转换为公司A股普通股股票，初始转股价格为人民币11.03元/股，转股期为2021年7月29日至2027年1月24日。因公司实施2020年度利润分配方案，上银转债转股价格自2021年7月6日起由人民币11.03元/股调整为人民币10.63元/股，即目前转股价格为人民币10.63元/股。
二、可转债本次转股情况
2021年7月29日至2021年9月30日期间，累计已有人民币942,000元上银转债转为公司A股普通股，累计转股股数为88,558股，占上银转债转股前公司已发行A股普通股股份总额的0.00062%。
截至2021年9月30日，尚未转股的上银转债金额为人民币19,999,058,000元，占上银转债发行总量的比例为99.9953%。
三、股本变动情况
单位：股
四、其他
联系部门：董事会办公室
联系电话：021-68476988
联系传真：021-68476215
联系地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路168号
邮政编码：200120
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会
2021年10月9日
最近支付宝频繁地登上了热搜，先是在某个特殊的日子支付宝突然崩溃了，许多人发现自己登不上去。后来更是有人反馈自己在使用支付宝的时候经常崩溃很影响使用体验。之后没过多久又有一个关于支付宝的话题引爆网络，那就是有人问放在支付宝的钱要不要取出来。可见网友们都很关心一个问题——我们放在支付宝里的钱真的安全吗？
支付宝到底安不安全
相信现在绝大多数的人都一样，出门根本不现金，原因是大家早已经习惯了电子支付。
现在国内的第三方支付业务，基本已经被支付宝和微信支付两家所瓜分。尤其是支付宝甚至市场份额已经超过了50%，这种体量甚至让许多银行都自愧不如。
除了支付，平时还会有许多用户把用不到的钱放进支付宝，还有些人会把钱存进余额宝等。那么我们存在支付宝中的钱真的是万无一失的吗？当然不是。不过倒也有不少人希望自己存在支付宝的钱出点闪失，因为那样的话你就发了，支付宝当初为了让人放心存钱，所提出的赔付是非常高的。
虽然财产出现危险的概率微乎其微，但是我们的财产还是有理论性概率出现损失的。
因为把钱存进余额宝，本质上可以看作是一种管理钱财的行为。存入支付宝的钱会被用来投资，赚了钱会人家会把本金还给你，然后赚到的钱还会按用户比例分成。
也就是说本质上，我们这些钱最终是被用作了投资，那么大家都知道，即使再稳定的投资都有亏损的风险，因此理论上说我们存入支付宝的钱也不是万无一失。不过这概率非常小，就目前形势看来，除非他们和支付宝都破产倒闭，否则我们的资金出现损失的概率几乎为0。
支付宝会关闭吗，如果关闭，我们的钱还能拿得回吗？
许多人认为或许支付宝在不久后就会迎来重要的变动。那么支付宝真的有可能关闭吗？如果关闭了，我们的钱还能拿得回来吗？
其实这一点大家完全不用担心，支付宝目前体量十分庞大，除非万不得已，是不会盲目关停支付宝，一旦关停会给许多消费者带来不方面，目前还是会以引导和监管为主。
就算支付宝被关停，我们的钱也不会受大损失，因为支付宝只是个赚差价的“中间商”，也就是说，我们的钱根本不在支付宝手中，支付宝也没有权利动用用户的资金，所以即使支付宝倒了，我们的钱也还是会如数奉还。
为什么许多人越来越不相信支付宝
尽管很多人明白支付宝的出现安全问题的概率并不大，还是有越来越多的人选择把钱从支付宝中取出来了，为什么会出现这样的情况呢？
其实，这很有可能预示着支付宝逐渐迎来的信任危机。
我们都知道，阿里巴巴最近风波不断。
首先是蚂蚁上市失败，相关部门在经过了仔细调查之后，发现蚂蚁存在着一定的问题，叫停其上市并进行了约谈，这让许多用户嗅到了一丝令人不安的气息。
其次，阿里最近一年多次因为垄断、违规兼并、监管不严等多种问题，被国家相关部门约谈、处罚、警告。这让许多人看出了目前阿里的处境十分不稳定，未来阿里何去何从暂时还不能妄下定论。因此，为了保险起见，大家决定暂时将支付宝中的钱先转出来，以防不测。
除此之外，马云的人设崩塌也是许多人不再相信支付宝的原因。支付宝从创立以来，就仅仅和马云的名字捆绑在一起，可以毫不夸张地说，马云就是支付宝的形象代言人。
而最近一段时间关于马云的议论始终没有听过，马云逐渐跌下“神坛”，有些人认为马云就是各位视图的商人，有人认为马云露出来真面目，总之大家已经明白马云不是圣人。相反，马云是一个精明的商人。
这种形象上的转变让不仅让马云人设崩塌，支付宝在人心中的心想也逐渐发生了改变，许多人担心支付宝会和马云一样迎来突如其来的转变。
支付宝该何去何从
就目前的形势来看，无论是阿里还是支付宝形式都不容乐观。虽然不至于迎来灭亡，但是发生翻天覆地的变化是可以预见的。毕竟作为全中国，甚至全世界都在使用的支付软件，支付宝的体量太过庞大，一旦出现问题将会带来意想不到的灾难。因此，官方必须介入，对支付宝进行监管、指导，这样才能够保证支付宝能够更加平稳、顺利地发展。
我们都希望，阿里和支付宝能够走过风雨迎来新生，毕竟我们见证过它的辉煌，不想看到它因为误入歧途而最终走向衰败。总得来说，经济想要发展得更加快、更加好需要少不了监管和引导，靠企业自己去摸索不仅速度慢，而且有可能会因为误入歧途惹出大麻烦。
目前看，中签不是一件好事，特别是对于申购指数4星半以下的可转债，由于可转债绝大多数是小规模可转债，对应正股市值也小，加上目前可转债新债溢价率低，目前新债上市的表现真的正如很多研友表示的那样很糟心：好不容易中的签，怎么就破发了呢？
虽然目前看，上证指数在3569点，深证成指在15352点，创业板指在3258点，绝大多数的小盘股的价格不如2638点，指数被一些大盘股抱团拉上去，比如创业板的金龙鱼、宁德时代、迈瑞医疗等。而很多可转债是小市值上市公司发行的可转债，正股股价一路下跌，就势必影响可转债的转股价值走低，这是市场行为，比如目前市场破发的可转债，不少转股价值跌破80、跌破70、甚至跌破30。
在市场悲观的时候，上海银行发行200亿规模可转债也是很理性选择了网下打新与网上打新。
上银转债中签号码
上银转债原股东配售比例为35.81%，最终网下向机构投资者配售的上银转债总计为 5,321,394,000 元（5,321,394 手），占本次发行总量的 26.61%。
网 上 向 一 般 社 会 公 众 投 资 者 发 行 的 上 银 转 债 为7,515,403,000 元（7,515,403 手），占本次发行总量的 37.58%，顶格申购中签率为109%。大约有690万人参与了网上打新。较之前800多万打新人数下降了100多万。
目前市场看银行可转债的溢价率还是相对可以，比如浦发转债，目前转股价值66.99，目前浦发转债价格为101.75。中信转债转股价值为74.50，目前市场价格为105.47。不过浦发、中信转债毕竟上市已满1年以上，越来越接近赎回期。目前上银转债转股价值为72.98，不破发也挣不了多少、破发也亏不了多少，不差钱就缴款。
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一、4月6日成银转债上市
成都银行可转债4月6日（周三）上市，中签率0.0014%，顶格申购14%概率中1签，是近期中签率较高的转债。
转债溢价率-6.8%，合理区间120-122元，恭喜中签的投资者，股东配售比例达79.1%，上市首日抛压不大。沪市转债上市首日涨幅达20%将停牌至10:00，期间不可委托下单。
1、基本面
正股主营存款、贷款、结算、代理收付款、保险、外汇、基金销售等传统银行业务。近年来业绩稳步增长，毛利率略有下降，拨备水平提升。2021年三季报净利润同比增长21.84%，全年扣非后净利润增速预计18%-25%。
公司是四川省首家上市银行，省内机构布局覆盖面广，并辐射至渝陕两地。受益于地方经济发展和深耕川渝的区域优势，公司发展空间广、成长确定性强，随着理财子公司获批筹建，80亿元可转债顺利发行，公司的业绩将继续稳步增长。
正股基本面较好，估值略偏高，近期大盘弱势调整，正股逆势走强，折价率扩大，送给投资者一个大红包。
2、转债条款
目前转债评级*AAA，到期年化收益率1.81%，下修条款严格（80%），PB1.24，下修空间小，无回售条款。
3、策略与建议
银行类转债市场偏高一般，受制于下修空间和股性，市场给的溢价不高。公司业绩稳健，区域行业龙头，资产质量不断改善，传统城商行概念。
综合评分三星半，质地不错。风格稳健的投资者可使用条件单逢高止盈。银行板块近期强势，正股质地不错，若看好正股，也可继续持有或逢低配置。
银行类转债比较：
二、4月6日上22转债上市
上机数控二期可转债4月6日（周三）上市，中签率0.0032%，顶格申购3.2%概率中1签，一签难求。
转债溢价率6.32%，合理区间124-126元，恭喜中签的投资者，股东配售比例达84.7%，上市首日抛压不大。沪市转债上市首日涨幅达20%将停牌至10:00，期间不可委托下单。
1、基本面
正股主营精密机床、晶硅专用加工设备以及光伏单晶硅的研发、生产和销售。近年来业绩快速增长，毛利率略下降，近期现金流紧张。2021年三季报净利润同比增长303.03%，全年扣非后净利润增速187.18%。
公司是光伏硅片崛起的新龙头，深耕光伏产业，形成了高端装备+核心材料的双轮驱动布局。十四五期间，光伏行业处于高度景气周期，市场空间广阔。随着公司产能大幅扩张、在手大单充足以及电子材料、半导体设备的经营拓展，盈利能力有望进一步提升。
正股基本面较好，估值合理，近期大盘弱势调整，正股走势接近，折价变溢价，红包有所缩水。
2、转债条款
目前转债评级较低AA-，到期年化收益率2.71%，下修条款宽松（90%），PB6.13，下修空间很大，有回售条款。
3、策略与建议
光伏设备类转债受市场偏好，给的溢价较高。是行业龙头，业绩成长性强，行业高度景气，光伏设备、单晶硅概念。
综合评分四星，优质转债。风格稳健的投资者可使用条件单逢高止盈。转债配置价值较高，若看好正股，也可继续持有或逢低配置。
光伏设备类转债比较：
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